ライフプラン(人生設計)

ライフプラン(人生設計)とは
人が人らしく生きていくためには、お金が必要です。
在職期間の約40年間で、労働から得ることのできる収入には限りがあります。その限りある収入の中から「生活し」「子を育て」「家を買い」「資産を築いて」いきます。
ライフプランとは何か。なぜライフプランを作るのか。
ライフプラン(人生設計)とは、今後の人生における「貯蓄計画を作ること」です。
皆さんの思い描く希望や、目標の実現に必要な費用を算出し、収入と支出のバランスの取れた、具体的な貯蓄計画(資産形成計画・資産防衛計画)を作成・実行することで、希望を希望のまま終わらすことなく、実現させていくことが目的です。

ライフプラン(人生設計)の内容
Part1 ライフイベントの洗い出し、夢や希望のイメージ(ヒアリング)
まずは、皆さんが希望する「今後の働き方」や「生活のイメージ」を洗い出します。
具体的には、今後の働き方の希望(「時短勤務」「転職」「退職時期」等)やライフイベントの希望(「住まいの計画」「子育て」「生きがい」等)を、ファイナンシャルプランナーと一緒に整理していきます。

Part2 将来の収支のシミュレーション(課題分析)
ヒアリングの結果を基に、将来の収支をシミュレーションします。
具体的には「キャッシュフロー表」というお金の年表を作成しながら、今後40年間の家計における、お金の流れを「見える化」します。 手作業では大変な手間がかかる「10年後・20年後のシミュレーション」や「住宅購入シミュレーション」、「税金・社会保険料計算」や「年金計算」等も、専用のFPソフト・統計データを使用することで、素早く正確に算出することができます。


Part3 具体的な改善計画の立案(対策実行)
シミュレーションの結果、見つかった課題に対して、具体的な改善計画を作成、実行していきます。改善手段は家計によって様々ですが、具体的には次のようなことを通して、課題を解決に導きます。
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住宅購入計画(購入予算の再設定、最適な金利の選択、返済計画)
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教育資金準備(資金準備の方法の選択、万一の学費の確保)
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貯蓄計画(最適な貯蓄方法の選択、貯蓄目標の設定)
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保険の最適化(保険加入の目的の整理、保障金額の設定、保険期間の設定)
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生活費の最適化
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今後の働き方

ライフプラン(人生設計)サービスのメニュー
新社会人だからこそ有利になる貯蓄の話
若い方ほど貯蓄や資産形成が重要。早期にはじめ、継続することで将来有利になる貯蓄計画をご提案します。

保険選び、貯蓄システムの構築、目標設定コンサルティング

内 容
新婚さんの為のお金の貯め方講座
夫婦になることで独身時代にはできなかった貯蓄方法が可能となります。より有利な”組織的貯蓄法“を伝授いたします。
保険選び、貯蓄システムの構築、目標設定コンサルティング

内 容

教育資金準備と学資保険の話
「子どもにどのようにお金をかけるのが効果的なのか?」「どのように資金を捻出すればよいのか?」という課題を解消します。

詳しくはこちら


内 容
保険選び、貯蓄システムの構築、教育設定コンサルティング
いい家に住んで、いいお金の返し方が出来るようになる話
いい家の選び方から負担が少な いローン返済の計画まで、マイホームづくりと資金計画をさまざまな側面から分析してご提案します。

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