よくあるご質問
ファイナンシャルプランニングに関する質問
IFAに関する質問
セミナーに関する質問
料金、お支払いについての質問
ファイナンシャルプランニングに関する質問
Q
: ファイナンシャルプランナーって何ですか。
A : ファイナンシャルプランナーとは貯蓄や保険、不動産、投資などのアドバイスを行い、経済的な側面からお客さまの人生をサポートする仕事です。資産運用や資金計画の専門家で、アメリカでは弁護士や医師とならぶ専門的職業として知られています。
Q
: 何回くらい相談が続きますか？
A : 相談の進め方によって、1～3回のお時間を頂きます。
お問い合わせいただきましたら、情報のヒアリングと現状分析（初回面談）を実施いたします。
そこでは、お客さまがお持ちの関心事項や、家計の状況をお伺いしながら、現状の課題の洗い出しを行います。
その後、対策プランの立案をご希望の方には、対策提案（2回目面談）を実施いたします。
そこでは、現状で見つかった課題を解決するための具体的な方法のご提案をいたします。
さらにご希望の方には、対策方法の実行の支援（3回目面談）まで行う事もできます。
※面談回数は相談テーマ等により、若干増減することがあります。
Q
: 相談で何を話せばいいですか？
A : 初回の相談ではパーソナルデータ（お客さまの職業や年収、資産状況など）や人生設計、お金に関するお困りごと、将来の目標や夢をお伺いします。こうした情報をもとに、最適なプランを策定してご提案させていただきます。
忌憚なくお客さまの想いをお聞かせください。
Q
: 相談したら必ず実行しなければいけませんか？
A : 相談したからと言って実行しなければいけないということはございませんのでご安心ください。
分析した現状分析の結果や、提案した対策プランの内容をしっかり検討され、取り入れたいものをお申し出ください。
Q
: 他のファイナンシャルプランナーとの違いを教えてください①
A : 弊社には取材などで得た独自の最新情報がデータベースとして膨大に蓄積されています。
それも学校や塾、予備校、不動産、自動車など多岐に渡ります。
圧倒的な情報量とジャンルの広さは、一般的なファイナンシャルプランナーがもつべき情報量の枠を超えていると自負しております。
また、日々取材などを行い、常に情報をブラッシュアップしているのも強みです。
Q
: 他のファイナンシャルプランナーとの違いを教えてください②
A : 私達は保険屋さんでも株屋さんでもありません。
弊社のファイナンシャルプランニングは、お客さまの家計における課題の解決や、お持ちの夢の実現のサポートをする事を「目的」としています。
保険や証券は課題の解決や夢の実現の「手段」として提案をしますが、それらを販売することを目的としていません。
Q
: 資産運用はしたことがないのですが大丈夫ですか？
A : 「資産運用」「投資」というと専門的な知識が必要で、敷居が高いイメージがあるかもしれません。
しかし、そう思われている方にこそ、弊社のコンサルティングサービスをご利用いただいきたいと考えております。
専門家がわかりやすくご説明し、プランの実行をサポート。お客さまの目標や夢に向かって伴走します。
Q
: 住宅購入の際のポイントは？
A : 「予算」「金利の選択」が大きなポイントです。
ここを誤ると住宅購入後の家計が厳しくなったり、教育資金準備や、その後の資産形成に大きな影響を与える可能性があります。
弊社では、今後のお金の流れを可視化する「キャッシュフロー分析」を行いながら、ご希望に沿った無理のない住宅購入計画を立てていきます。
Q
: 加入している保険の点検はできますか？
A : はい。お持ちの保険は何を目的として加入しましたか。
保険はきちんと戦略を立てて加入をしないと必要な時に役に立たなかったり、必要以上に加入して保険ビンボーになってしまいます。
思い当たる方は一度点検することをおすすめします。
Q
: 貯蓄プランのなどの更新、見直しはできますか？
A : はい。プランは初回に立てさせていただきますが、お客さまのご状況あるいは市況や業界の動向、税制などは常に変わるものです。
そのときの状況に応じてプランを微調整しながら、「最小損失、最大利益®」を目指していきます。
IFAに関する質問
Q
: IFAとはなんですか。
A : IFAとは「Independent Financial Advisor」の略で、銀行や証券会社などの金融機関から独立した「金融商品仲介業者」のことです。
Q
: IFAは何をしてくれますか。
A : 資産運用についてのアドバイスをいたします。
初めて資産運用を始める方には、証券口座の開設から、顧客の意向に沿った最適な商品を選択、金融商品の売買まで行います。
買付後の資産の運用情報を共有することで、常に最善のアドバイスを行う事ができます。
Q
: 相談や手続きに費用は発生しますか？
A : 相談や手続きそのものに対する費用は発生しません。
IFAは、実際に金融商品の売買の際に発生する販売手数料の中から、証券会社より一部手数料を受け取る仕組みとなっています。
またお預かりした資産に対して発生する信託報酬も、証券会社より一部受け取る仕組みとなっています。
Q
: ネット取引とは違うんですか？
A : 一般に、ネット取引は顧客が自らで口座の開設から商品の選択、売買までの全てを行います。
IFAは、口座の開設から商品の選択のアドバイス、売買の場面までお手伝いします。
Q
: 取り扱える金融商品は何ですか？
A : 国内株式、外国株式、国内債券、外貨建債券、投資信託、上場投資信託から、先物やオプション、信用取引まで取扱いできます。
Q
: どこの証券会社の口座が開けるんですか。
A : ジートレンドでは、あかつき証券、東洋証券、アイザワ証券、フィリップ証券の証券口座を開くことができます。
Q
: 儲かりますか？
A : 残念ながらお約束はできませんが、儲かるように精一杯努めます。
セミナーに関する質問
Q
: どんなセミナーが開催されていますか？
A : 株式や不動産、貯蓄など、さまざまな分野のセミナーを開催しております。
Q
: 知識がなくても参加しても大丈夫でしょうか？
A : もちろん大丈夫です。
初心者の方でもご理解いただけるよう、わかりやすくかつ理論的にご説明します。
Q
: セミナーはオンライン受講ができますか？
A : はい。
セミナーは、原則オンライン受講となっております。
Q
: セミナーに参加して投資商品などを売りつけられたりしませんか？
A : セミナーで商品を売りつけたり勧誘したりといったことは一切ございませんので、ご安心ください。
セミナーを受講されて保険や投資信託などにご興味をもたれましたら担当のコンサルタントにご相談いただければ幸いです。
目的や考え方をお伺いし、お客さまの状況に応じた最適なものをご提案します。
Q
: セミナーに参加するには条件がありますか？
A : 詳しくはセミナーページの「対象者」の項目をご覧ください。
料金、お支払いについての質問
Q
: 相談料はどのように支払えばよろしいですか？
A : 相談終了後、PayPal又は口座振込でお支払いください。
対面相談の場合は現金でのお支払いも承りますが、お釣りのご用意がありませんので、ご協力いただけますと幸いです。
Q
: セミナーの料金はどのように支払えばよろしいですか？
A : PayPal又は銀行振込にてお支払いください。
仮申込をした後にお支払いいただくことで本申込となります。
申込者多数の場合は本申込で先着順となりますので、なるべく早く入金いただきますようお願いいたします。
なお、原則として、セミナー開催の3日前までにご入金が確認できなかった場合は仮申込が無効となりますのでご注意ください。
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