ファイナンシャルプランニング
(人生設計)

まずはお電話、お問い合わせフォームよりお問い合わせください。
あらかじめ相談のテーマや、大まかな状況をお伺いします。
また、初回面談の予定を決めさせていただきますので、ご都合の良い日時をお知らせください。

サービス内容やこれからの流れをわかりやすくご説明します。
相談のテーマについての考え方をお伝えした後、ファイナンシャルプランの作成に必要なお客様のパーソナルデータ、収入や家計の状況、将来の目標などを詳しくお伺いいたします。

※情報は提供可能な範囲で構いません。
ご提供いただく情報が詳細であるほど、情報分析の精度が高くなります。
また、可能な場合はその場でラフな現状の分析結果をお見せいたします。

専用ソフトを用いて分析・整理した詳細の分析結果、ファイナンシャルプラン「人生設計ノート（現状分析）」を作成いたします。

目には見えない未来のお金の流れをシミュレーションし可視化することで、「未来の家計を改善」し、将来の目標を実現するための土台を作成します。

分析の結果、顕在化した課題に対して、その解決のための対策方法を提案いたします。
対策の方法は、適正な生活費の算出から、住宅ローン返済計画、資産運用、保険の最適化、他、
お客さまの希望や課題によって全て異なりますので、対策の立案には約1週間程頂戴しております。

立案した対策プランは「人生設計ノート（対策プラン）」としてお渡しできます。

提案した対策プランで、希望するものについては実行支援まで行います。
作成した貯蓄計画も、計画で終わらせてしまっては状況は何も変わりませんので、ご希望の方には、プランが実際のカタチとなるまでサポートをいたします。

プラン実行後は、お客さまのライフプランに合わせて、プランの点検をする事をおすすめしています。
「転職や昇進、育休などの経済的な変化」や「結婚や住宅購入、お子さまの誕生や進学などのライフステージの変化」など、
家計に変化があった際には、その都度ファイナンシャルプランを更新し、軌道修正をしていく事が計画を成功に導くコツです。