ファイナンシャルプランニング
(人生設計)

ファイナンシャルプランニングとは

「結婚したい」「マイホームがほしい」「安定した老後を過ごしたい」……人それぞれ人生の目標や夢があります。
人生設計や資金計画の提案を通して目標や夢を実現するためにサポートするのがファイナンシャルプランニングです。
そのときのお客さまの状況はもちろん、市況、税制、金融業界の状況に応じた資産管理を行います。
金融、保険、不動産、年金、税制など幅広い分野における膨大な情報量にもとづいて的確にアドバイス。
家計におけるリスクを可能な限り低減し、安定した資産成長を目指します。

ファイナンシャルプランニングサービスのメニュー

新社会人だからこそ有利になる貯蓄の話

若い方ほど貯蓄や資産形成が重要。早期にはじめ、継続することで将来有利になる貯蓄計画をご提案します。

内容保険選び、貯蓄システムの構築、目標設定コンサルティング

新婚さんの為のお金の貯め方講座

夫婦になることで独身時代にはできなかった貯蓄方法が可能となります。より有利な”組織的貯蓄法“を伝授いたします。

内容保険選び、貯蓄システムの構築、目標設定コンサルティング

子どもとお金の話

「子どもにどのようにお金をかけるのが効果的なのか?」「どのように資金を捻出すればよいのか?」という課題を解消します。

内容保険選び、貯蓄システムの構築、教育設定コンサルティング

いい家に住んで、いいお金の返し方が出来るようになる話

いい家の選び方から負担が少ないローン返済の計画まで、マイホームづくりと資金計画をさまざまな側面から分析してご提案します。

内容不動産選び、保険選び、住宅ローン返済システムの構築

安定した老後を作るための話

今現在の使えるお金を減らすことなく、かつ安定した豊かな老後を迎えるためのお金を蓄えるテクニックを伝授します。

内容老後用長期貯蓄計画構築、各種ローン等の返済計画の効率化、保険の断捨離

退職者のためのお金の延命テクニック

「消費の最適化」「資産の効率化」という側面から、お金が手元から減らない「延命」を図ります。

内容退職者用中期資産計画構築、家計コンサルティング、保険の断捨離

ファイナンシャルプランニングサービスの流れ

①問い合わせ

まずはお電話、お問い合わせフォームよりお問い合わせください。
あらかじめ相談のテーマや、大まかな状況をお伺いします。
また、初回面談の予定を決めさせていただきますので、ご都合の良い日時をお知らせください。

②初回面談・ヒアリング

サービス内容やこれからの流れをわかりやすくご説明します。
相談のテーマについての考え方をお伝えした後、ファイナンシャルプランの作成に必要なお客様のパーソナルデータ、収入や家計の状況、将来の目標などを詳しくお伺いいたします。

※情報は提供可能な範囲で構いません。
ご提供いただく情報が詳細であるほど、情報分析の精度が高くなります。
また、可能な場合はその場でラフな現状の分析結果をお見せいたします。

③情報分析

専用ソフトを用いて分析・整理した詳細の分析結果、ファイナンシャルプラン「人生設計ノート(現状分析)」を作成いたします。

目には見えない未来のお金の流れをシミュレーションし可視化することで、「未来の家計を改善」し、将来の目標を実現するための土台を作成します。

④対策プランの提案

分析の結果、顕在化した課題に対して、その解決のための対策方法を提案いたします。
対策の方法は、適正な生活費の算出から、住宅ローン返済計画、資産運用、保険の最適化、他、
お客さまの希望や課題によって全て異なりますので、対策の立案には約1週間程頂戴しております。

立案した対策プランは「人生設計ノート(対策プラン)」としてお渡しできます。

⑤対策プランの実行支援

提案した対策プランで、希望するものについては実行支援まで行います。
作成した貯蓄計画も、計画で終わらせてしまっては状況は何も変わりませんので、ご希望の方には、プランが実際のカタチとなるまでサポートをいたします。

プラン実行後は、お客さまのライフプランに合わせて、プランの点検をする事をおすすめしています。
「転職や昇進、育休などの経済的な変化」「結婚や住宅購入、お子さまの誕生や進学などのライフステージの変化」など、
家計に変化があった際には、その都度ファイナンシャルプランを更新し、軌道修正をしていく事が計画を成功に導くコツです。

ファイナンシャルプラン(人生設計ノート)サンプル


  • サンプル1(キャッシュフロー表)

  • サンプル2(住宅ローン返済シミュレーション)

  • サンプル3(金融資産の残高グラフ)

ファイナンシャルプランニングの費用

コンサルティング名 内容 料金(税別)
初回面談・ヒアリング・情報分析
(サービスの流れの①~③まで)
相談テーマについてのピンポイント解説と、専用ソフトを用いたキャッシュフロー分析(未来のお金の流れの可視化)を行い、課題の洗い出し(家計の健康診断)を行います。

ご希望の方には「人生設計ノート(現状分析)」を作成し、後日お渡しいたします。
20,000円
対策立案
(サービスの流れの④)
情報分析の結果、顕在化した家計の改善点についての解決案や、夢や目標を実現するための改善案を作成、ご提案します。

ご希望の方には「人生設計ノート(対策提案)」を作成し、お渡しいたします。
10,000円
実行支援
(サービスの流れの⑤)
提案した解決案や改善案の実行を支援します。 0円
(無料)
プランの点検・メンテナンス 相談テーマについてのピンポイント解説と、作成済みのファイナンシャルプランの点検・更新を行います。 10,000円

その他コンサルティング費用

コンサルティング名 内容 料金(税別)
その他、コンサルティング 「相続・事業承継」や「資産運用」、「事業用不動産購入」など、専門的なコンサルティングを行います。 100,000円~
(応相談)
    • ファイナンシャルプランナー
      CFP®認定者(日本FP協会会員)
      1級ファイナンシャル・プランニング技能士
      塚本 健一
  • 「思い描いた豊かな人生を送るために」

    まずは、現在の家計のご状況やお悩みをお気軽にお聞かせください!
    経験豊富なファイナンシャルプランナーが、
    お客さまの目標や夢を実現するために、最適なご提案や
    アドバイスをいたします。

お問い合わせ

  • お急ぎの方はお電話にてお問い合わせください!TEL:0120-971-666営業時間:9:30~19:00 定休日:土日祝
  • 今すぐ資金調達金額の簡単無料診断はこちら!簡単な項目をご入力いただくだけでいたします!
Return to Top ▲Return to Top ▲